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临商银行商城小微支行组织开展二维码客户巡检工作

2021-09-18 16:51 大财网 www.idacai.com 【字体:

  根据临商银行总行《条码支付业务规范》、《银行卡收单业务管理办法》、《临商银行扫码收单业务暂行管理办法》等文件要求,临沂商城小微支行积极组织召开扫码支付巡检专项会议,开展扫码支付业务过程中,遵循“了解你的客户”的原则,确保所拓展的扫码商户是依法设立、从事合法经营活动的商户。本次检查中,重点排查下列违规业务行为。
 
  (一)是否存在扫码商户入网资质审查不严,向禁入类商户、或以虚假资料申请入网的商户、没有真实经营背景的商户等风险类商户提供扫码收单服务。
 
  (二)有无违规将列入中国银联、中国支付清算协会黑名单中的个人、单位,拓展为扫码收单商户。
 
  (三)拓展扫码商户时,是否严格履行实名制审核规定。
 
  (四)我行商户的二维码牌是否存在外借他人使用的情况。
 
  (五)对微信、支付宝等提示涉嫌套现等风险类交易的商户,是否进行商户黑名单管理,有无给予警告、整改、停用等风险防范处理。
 
  (六)是否存在扫码商户名义经营范围与实际情况不符的情况:商户名义经营范围正常,或以正常名义申请成为扫码收单商户,但实际从事禁入类型经营活动的情况。
 
  (七)是否存在撰改扫码商户信息或未核查扫码商户经营资质、法人身份证等资料的真实性,造成入网资料不真实的情况。
 
  (临商银行商城小微支行:黄宝龙)

作者: 综合 来源: 大财网

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