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美联储将被赋予监管系统风险的重任

2009-06-24 大财网 【字体:

  美国总统巴拉克•奥巴马(Barack Obama)将于今日宣布重塑美国金融监管体系的计划。在新体系下,美联储(Fed)将在避免和减轻未来的金融危机方面担负起主要责任。

  在美联储获得监控系统性风险新权力的同时,银行——尤其是最重要的几家银行——将面临更为严格的资本金要求,此外,还将出台旨在加强核心金融市场基础设施的多项举措。

  奥巴马总统还计划限制过度冒险行为,手段包括改革证券化市场,以及改变薪酬方面的做法——包括股东“在薪酬上的话语权”,以及监管机构对薪酬引发的风险进行评估。

  奥巴马将宣布相关计划,设立一个负责保护消费者的监管机构。此外,预计他将提议解散作为银行监管者之一的美国储蓄管理局(Office of Thrift Supervision)。

  不过,由于所牵涉的政治困难,政府不会尝试进行影响更为深远的、监管机构整合。

  取而代之的是,该计划提议改变规则,从而限制金融机构选择监管者的余地,重点是激励及约束机制的实质性变动。

  奥巴马将提议,授权美联储解决威胁整个系统的风险累积问题,核心机构和金融市场将作为美联储的关注重点。

  美联储将保留对数家最大型银行业控股公司的监管权——布什政府曾提议撤销该权限——并可能成为唯一监管者。

  此外,美联储将直接监督规模和复杂性与上述银行相当的所有非银行金融公司。

  美联储可能还将获得银行资本金要求方面的最终决定权,包括要求具有系统重要性的金融机构追加资本金。

  总统将提议成立监管机构理事会,但美联储为防范系统性风险而采取行动时,无需得到该理事会的批准。

  美联储并非被授权控制系统性风险的唯一机构。奥巴马将提议赋予美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation)特别决议权,目的是约束重要的金融机构。

  这些权力将帮助美国联邦存款保险公司更好地处理复杂金融机构的有序破产。政策制定者希望,这将减轻政府近来纾困行动所引发的道德风险。

  尽管如此,该计划可谓是押注美联储的一次豪赌,可能会在国会引发争议。有批评人士指责美联储,认为其未成功行使针对银行和抵押贷款的现有监管权。

  这项范围更广的监管改革计划,已遭到了一些银行家和批评人士的非议,前者称它将加大资金成本,而后者则认为它的力度还不够大。

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